银行智能流水分析与分类系统 - 软件介绍及使用操作说明

一、软件介绍

1. 软件定位

2. 核心功能

（1）智能流水分类

• 基于关键词匹配技术，可根据预设的项目分类规则（如“日常报销类”匹配“日常”关键词、“差旅费类”匹配“差旅”关键词等），自动将流水记录归类到对应财务科目。

• 支持自定义分类规则，可添加、修改、删除分类名称、关键词及备注，满足企业个性化财务分类需求。

（2）全流程数据管理

• 支持Excel格式银行流水导入，自动识别表头（如“交易时间”“借方发生额”“贷方发生额”“对方账号名称”等关键列），无需手动调整格式。

• 内置数据清洗功能，可处理缺失值（支持删除缺失值、均值/中位数填充、自定义值填充），确保数据准确性。

• 支持按地区管理数据，可存储多地区流水信息，满足集团型企业跨区域财务数据管理需求。

（3）多维度统计分析

• 基础描述统计：自动计算流水数据中数值列（如金额）的均值、中位数、最大值、最小值等关键指标。

• 分类汇总统计：按项目分类统计记录数、金额总和（支持借方、贷方、收支等金额列），直观呈现各类业务占比。

• 对方账号分析：统计“对方账号名称”出现频率，支持导出高频账号的明细记录，辅助往来账核对。

（4）灵活报表导出

• 支持导出多维度分析报表（Excel格式），包含分类后数据（带汇总行）、分类汇总统计、基础描述统计、对方账号统计等工作表，直接对接财务做账需求。

（5）数据持久化存储

• 采用数据库存储流水数据及分类规则，确保数据安全不丢失，支持随时查询历史数据及分类结果。

3. 适用场景

• 企业财务人员日常银行流水对账、做账前的数据预处理。

• 财务部门对特定周期（如月度、季度）的收支情况进行分类统计分析。

• 集团企业跨地区流水数据的集中管理与汇总分析。

二、使用操作说明

1. 准备工作

• 环境要求：Windows系统，安装Python 3.6及以上版本（含tkinter、pandas、matplotlib等依赖库）。

• 数据准备：获取目标银行的对公账户流水，保存为Excel格式（.xlsx或.xls），确保包含“交易时间”“借方发生额”“贷方发生额”“对方账号名称”等关键信息。

2. 软件启动

• 运行软件主程序，进入主界面，包含“数据导入”“数据清洗”“分类管理”“数据分析”“报表导出”“地区管理”等功能模块。

3. 数据导入

步骤1：选择流水文件

• 点击主界面“数据导入”按钮，在弹出的文件选择窗口中，选择需要处理的银行流水Excel文件。

• 系统自动识别文件表头（支持前20行内的表头检测），导入数据后显示原始流水表格预览。

步骤2：选择地区（可选）

• 若需按地区管理数据，在导入时选择对应地区（如“北京”“上海”），系统将数据与地区关联存储。

4. 数据清洗

步骤1：查看缺失值情况

• 导入数据后，系统自动检测缺失值并提示数量（如“共检测到XX条缺失值”）。

步骤2：选择缺失值处理方式

• 删除缺失值：适用于缺失数据量少的场景，点击“删除缺失值”，系统自动移除含缺失值的记录。

• 填充缺失值：

• 数值列（如金额）可选择“均值填充”或“中位数填充”；

• 非数值列可自定义填充内容（如“无数据”），点击“填充缺失值”完成处理。

• 处理完成后，系统提示清洗结果（如“数值列均值填充缺失值XX条”）。

5. 分类管理与流水分类

步骤1：配置分类规则（首次使用需设置，后续可直接复用）

• 点击主界面“分类管理”按钮，进入分类配置窗口。

• 系统默认提供基础分类（如“日常报销类”“绩效工资类”等），可通过以下操作自定义：

• 添加分类：点击“新增分类”，输入分类名称（如“设备采购类”）、关键词（如“设备”“采购”，多关键词用逗号分隔）、备注（可选），保存即可。

• 修改/删除分类：选中目标分类，点击“编辑”或“删除”按钮进行调整。

• 分类规则自动保存到数据库，支持按地区单独配置（如不同地区的“差旅费”关键词有差异）。

步骤2：自动分类流水

• 清洗完成后，点击“开始分类”按钮，系统根据配置的分类规则，自动匹配流水记录中的“客户附言”“对方账号名称”等字段，为每条记录添加“项目分类”标签。

• 分类完成后，可在预览表格中查看分类结果，支持手动调整错误分类（双击“项目分类”列直接修改）。

6. 数据分析

步骤1：基础统计分析

• 点击“数据分析”模块中的“基础统计”，系统自动生成数值列（如金额）的描述统计结果（包含计数、均值、标准差、最小值、最大值等）。

步骤2：分类汇总分析

• 选择“分类汇总”，系统按“项目分类”统计各分类的记录数及金额总和（支持借方、贷方等多金额列），结果以表格形式展示。

步骤3：对方账号分析

• 点击“账号统计”，系统生成“对方账号名称”出现次数排名，支持查看前20名高频账号的明细记录，辅助识别主要往来单位。

7. 报表导出

• 点击“报表导出”按钮，选择保存路径及文件名。

• 系统自动生成包含以下内容的Excel报表：

• 分类后数据（含汇总行，自动计算总记录数及总金额）；

• 分类汇总统计（按项目分类的记录数、金额总和及备注）；

• 基础描述统计；

• 对方账号名称统计及前20名明细。

• 导出完成后，可直接用于财务做账或数据汇报。

8. 数据管理（可选）

• 地区管理：通过“地区管理”模块添加、修改、删除地区（如新增“杭州”地区），支持多地区数据隔离存储。

• 历史数据查询：点击“历史数据”，选择日期范围及地区，可查询已存储的历史流水及分类结果。

三、定制说明

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